ব্যাংকে সঞ্চিত আপনার সমুদয় টাকা-পয়সা লুটে নিতে অপরাধীরা (স্ক্যামাররা) আপনার ক্রেডিট বা ডেবিট কার্ড তাদের হাতে পেতে পছন্দ করবে- এটাই স্বাভাবিক। আর্থিক ঝুঁকি এড়াতে আমরা আমাদের কার্ডগুলো হারিয়ে গেলে তা দ্রুত বাতিল করে দিই।
কিন্তু স্ক্যামাররা বছরের পর বছর ধরে আরও বেশি সঞ্চয় করে। তারা কীভাবে আপনার কার্ড পকেটে না রেখে আপনার ডেটায় অ্যাক্সেস করা যায় তা খুঁজে বের করে। ক্রেডিট কার্ড স্কিমার ব্যবহার করে এটি করা সবচেয়ে সাধারণ উপায়গুলোর মধ্যে একটি। এই ডিভাইসগুলো স্ক্যামারদের সাথে আপনার কার্ডের তথ্য সংগ্রহ ও শেয়ার করে। তাই আপনি ঝুঁকিমুক্ত আছেন কিনা তা জানা গুরুত্বপূর্ণ।
ক্রেডিট কার্ড স্কিমার দেখতে কেমন এবং কিভাবে তা চেনা (স্পট করা) যায়- বিশেষজ্ঞদেও মতে এর সাতটি উপায় আছে।
ক্রেডিট কার্ড স্কিমার কি? ক্রেডিট কার্ড স্কিমারের কবল থেকে নিজেকে সুরক্ষিত রাখার প্রথম ধাপ হল এটি ঠিক কী তা জানা। সহজ কথায়, এটি ‘আপনার ক্রেডিট বা ডেবিট কার্ডের চৌম্বকীয় স্ট্রাইপ থেকে তথ্য চুরি করার জন্য তৈরি করা একটি গোপন যন্ত্র।’
ক্রেডিট কার্ড স্কিমার দেখতে কেমন? ক্রেডিট কার্ড স্কিমারের ডিজাইনে তারতম্য হতে পারে। এগুলো সাধারণত ‘ছোট, বিচক্ষণ ডিভাইস যেগুলো পেমেন্ট টার্মিনালের কার্ড রিডার স্লটের সাথে সংযুক্ত বা ফিট করা হয়।’
‘কিছু স্কিমার অবিশ্বাস্যভাবে পরিশীলিত, প্রকৃত কার্ড রিডারের চেহারা পুরোপুরি অনুকরণ করে, তাদের সনাক্ত করা কঠিন করে তোলে। অন্যগুলো অগোছালোভাবে লাগানো বা সামান্য রঙের অমিল বা অতিরিক্ত ওভারলে থাকে।’
ক্রেডিট কার্ড স্কিমার সাধারণত কোথায় রাখা হয়? স্ক্যামাররা সাধারণত এমন জায়গায় স্কিমার ইনস্টল করে যেখানে লেনদেনের পরিমাণ বেশি কিন্তু সীমিত তত্ত্বাবধান রয়েছে। এটিএমগুলো ক্রেডিট কার্ড স্কিমারের জন্য একটি জনপ্রিয় টার্গেট। বিশেষ করে যেসব বুথ ব্যাংকের শাখাগুলোর বাইরে অবস্থিত।
ক্রেডিট কার্ড স্কিমার কি কাজ করে? ফেডারেল ব্যুরো অফ ইনভেস্টিগেশন (এফবিআই) অনুসারে, অনুমান করা হয় যে স্কিমিং ডিভাইসগুলো প্রতি বছর আর্থিক প্রতিষ্ঠান এবং গ্রাহকদের কাছ থেকে ১ বিলিয়ন ডলার চুরি করে।
কীভাবে স্কিমার আপনার তথ্যে অ্যাক্সেস পায়? যখন একটি ক্রেডিট কার্ড একটি স্কিমারের মাধ্যমে সোয়াইপ করা হয়, তখন ডিভাইসটি কার্ডের ম্যাগনেটিক স্ট্রাইপে এমবেড করা ডেটা পড়ে এবং রেকর্ড করে। স্ট্রাইপে কার্ডধারকের নাম, কার্ড নম্বর, মেয়াদ শেষ হওয়ার তারিখ এবং সিভিভি কোড থাকে। আরও কিছু উন্নত স্কিমার্স ব্যবহারকারীর পিনটি ক্যাপচার করে যদি এটি একটি কম্প্রমাইজড করা কীপ্যাডে প্রবেশ করা হয়।
অপরাধীরা তখন সেই তথ্যটি নেবে এবং নিজেদের জন্য ব্যবহার করবে অথবা লাভের জন্য অন্যদের কাছে বিক্রি করবে।
ক্রেডিট কার্ড স্কিমার স্পট করার ৭ উপায়:
১. কার্ড রিডারটি নাড়াচাড়া করুন। যেকোনো কার্ড রিডার ব্যবহার করার আগে আপনার প্রথমে আলতোভাবে এটিকে নড়াচড়া করা উচিত। একটি আলগা ফিট একটি স্কিমারের উপস্থিতি নির্দেশ করতে পারে। যদি কার্ড রিডার সরে যায় বা আপনি এটি থেকে কোনো টুকরো টানতে পারেন তবে মেশিনটি ব্যবহার করবেন না এবং কোনো কর্মচারীকে জানাবেন না। প্রকৃত কার্ড রিডার শক্তিশালী এবং এত সহজে বেরিয়ে আসে না।
২. অন্যান্য বৈসাদৃশ্য বৈশিষ্ট্য দেখুন। একটি ঢিলেঢালা ফিট টেম্পারিংয়ের একমাত্র লক্ষণ নয়। ক্রেডিট কার্ড স্কিমারের দিকে নির্দেশ করতে পারে এমন অন্যান্য বৈচিত্রতার মধ্যে ‘মিসলাইন করা টুকরা, আঠালো অবশিষ্টাংশ, বা বিবর্ণতা অন্তর্ভুক্ত থাকতে পারে। যদি টার্মিনালটি আশপাশের অন্যদের থেকে আলাদা দেখায়, তবে এটি টেম্পারিংয়ের ইঙ্গিত দিতে পারে।
এফবিআই অনুসারে, এটিএম কার্ড রিডারগুলো ব্যবহার করার আগে আপনার আকৃতি পরীক্ষা করা উচিত। সংস্থাটি জানায়, একটি সাধারণ কার্ড রিডার সাধারণত অবতল হয়, যার মানে এটি ভিতরের দিকে বাঁকা হয়। অন্যদিকে, স্কিমারগুলো আরও উত্তল আকৃতিতে বাইরের দিকে বাঁকা হয়ে থাকে।
৩. কীপ্যাড অনুভব করুন। প্রকৃত কার্ড রিডার কম্প্রমাইজড না হলে, কীপ্যাড হতে পারে। তাই এটাও মনে রাখতে ভুলবেন না।
কখনো কখনো স্ক্যামাররা পিন ক্যাপচার করার জন্য আসলটির সাথে একটি জাল কীপ্যাড যুক্ত করে। যদি কীপ্যাডটি মোটা বা স্পঞ্জিয়ার মনে হয়, সাবধানতার সাথে এগিয়ে যান।
৪. ক্যামেরা চেক করুন। এফবিআই জানায়, স্ক্যামাররা গ্রাহকদের পিন নম্বর রেকর্ড করতে স্কিমারের ডিভাইসের পাশাপাশি গোপন ক্যামেরা ব্যবহার করতে পারে। এই ক্যামেরাগুলো সাধারণত আলোর ফিক্সচারের মতো মেশিনের সামনে বা কাছাকাছি কোথাও লুকানো থাকে। পিন এন্ট্রি রেকর্ড করার লক্ষ্যে ক্যামেরা লুকিয়ে রাখতে পারে এমন সন্দেহজনক গর্ত বা বস্তুর জন্য নজর রাখুন।
৫. আপনার ফোনের ব্লুটুথ ব্যবহার করুন। ডিভাইসটি চুরি করা ডেটা প্রেরণের জন্য একটি সংকেত সম্প্রচার করলে আপনার ফোনের ব্লুটুথ বৈশিষ্ট্যটি একটি স্কিমারের সন্ধান করতে সক্ষম হতে পারে।
আপনার ফোনে ব্লুটুথ সক্রিয় করুন এবং কাছাকাছি ডিভাইসগুলোর জন্য স্ক্যান করুন। স্কিমারগুলো আপনার ব্লুটুথ সেটিংসে প্রায়শই সংখ্যা ও অক্ষরের একটি স্ট্রিং হিসেবে অস্বাভাবিক বা অপরিচিত ডিভাইসের নাম হিসেবে প্রদর্শিত হতে পারে।
অনাকাক্সিক্ষত কিছুই দেখা না গেলেও পেমেন্ট টার্মিনালটি কম্প্রমাইজড করা হয়নি এমন গ্যারান্টি দেয় না।
এই পদ্ধতিটি একটি স্কিমারের উপস্থিতি নির্দেশ করতে পারে, তবে এটি নির্ভুল নয়। কারণ সব স্কিমার ব্লুটুথ ব্যবহার করে না এবং অন্যান্য ডিভাইসগুলোও একই রকম শনাক্তকারী দেখাতে পারে। তাই কার্ড রিডারের দৈহিক পরীক্ষা এবং আপনার আশপাশের সজাগ পর্যবেক্ষণের সাথে এই কৌশলটি একত্রিত করুন।
৬. টার্মিনালের ট্যাপিং প্রযুক্তি নোট করুন। আপনার চৌম্বকীয় স্ট্রাইপে স্ক্যামারদের এনক্রিপ্ট করা তথ্য অ্যাক্সেস করতে বাধা দেওয়ার জন্য আপনার কার্ডটি সোয়াইপ করার পরিবর্তে এটিকে ট্যাপ করুন।
ট্যাপিং এসি প্রযুক্তি ব্যবহার করে, যা প্রতিটি লেনদেনের জন্য একটি অনন্য এনক্রিপশন কোড তৈরি করে। এটি প্রতারকদের জন্য আপনার কার্ডের তথ্য চুরি করা প্রায় অসম্ভব করে তোলে।
কিন্তু এই ধরনের অর্থপ্রদানের ক্ষেত্রে ডিফল্ট করা আপনাকে আরও সহজে ক্রেডিট কার্ড স্কিমার খুঁজে পেতে সাহায্য করতে পারে।
যদি পেমেন্ট টার্মিনালে ট্যাপ আইকন থাকে কিন্তু ট্যাপ করা কাজ না করে, তাহলে এটি একটি স্কিমার দ্বারা কম্প্রমাইজড করা হতে পারে। সেক্ষেত্রে কার্ড সোয়াইপ না করা বিশেষভাবে গুরুত্বপূর্ণ।
৭. ভাঙা নিরাপত্তা টেপের জন্য সতর্কতা। যেহেতু গ্যাস স্টেশনগুলো ক্রেডিট কার্ড স্কিমারের জন্য সবচেয়ে সাধারণ লক্ষ্যগুলোর মধ্যে একটি, তাই অতিরিক্ত নিরাপত্তা ব্যবস্থা হিসেবে কর্মচারীরা প্রায়শই প্রতিটি পাম্পের প্যানেলে নিরাপত্তা টেপ বা স্টিকার স্থাপন করে।
এই স্টিকারগুলো ছিঁড়া বা ভাঙা দেখলে কার্ড রিডার ব্যবহার করা থেকে বিরত থাকুন।
ফেডারেল ট্রেড কমিশন (এফটিসি) অনুসারে পাম্প প্যানেলটি খোলা থাকলে আপনি এই লেবেলের একটিতে ‘অকার্যকর’ শব্দটিও দেখতে পারেন, ‘যার অর্থ মেশিনটি টেম্পার করা হয়েছে’।
ক্রেডিট কার্ড স্কিম করা হলে আপনি কি করতে পারেন?
ক্রেডিট কার্ড স্কিমারের ব্যবহার মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রে দ্রুত বৃদ্ধি পাচ্ছে। যদি আপনি সন্দেহ করেন যে আপনার কার্ডটি স্কিম করা হয়েছে, তাহলে সম্ভাব্য ক্ষতি কমাতে দ্রুত কাজ করা গুরুত্বপূর্ণ।
বেশিরভাগ আর্থিক প্রতিষ্ঠান আপনাকে যেকোনো প্রতারণামূলক কার্যকলাপের রিপোর্ট করতে এবং দায় এড়াতে ৬০ দিন সময় দেবে। সুতরাং আপনার লেনদেনের নিয়মিত পর্যবেক্ষণ প্রাথমিক সনাক্তকরণের জন্য অত্যন্ত গুরুত্বপূর্ণ।
আপনি যদি কোনো অননুমোদিত লেনদেন দেখতে পান, অবিলম্বে আপনার প্রতিষ্ঠানে রিপোর্ট করুন। একটি আইডেন্টিটি থেফ এফিডেভিট ফাইল করার জন্য আপনাকে এফটিসি-এর সাথে যোগাযোগ করতে হবে।
এটি আনুষ্ঠানিকভাবে আপনার মামলা নথিভুক্ত করে এবং আরও সুরক্ষায় সহায়তা করে।
কিন্তু স্ক্যামাররা বছরের পর বছর ধরে আরও বেশি সঞ্চয় করে। তারা কীভাবে আপনার কার্ড পকেটে না রেখে আপনার ডেটায় অ্যাক্সেস করা যায় তা খুঁজে বের করে। ক্রেডিট কার্ড স্কিমার ব্যবহার করে এটি করা সবচেয়ে সাধারণ উপায়গুলোর মধ্যে একটি। এই ডিভাইসগুলো স্ক্যামারদের সাথে আপনার কার্ডের তথ্য সংগ্রহ ও শেয়ার করে। তাই আপনি ঝুঁকিমুক্ত আছেন কিনা তা জানা গুরুত্বপূর্ণ।
ক্রেডিট কার্ড স্কিমার দেখতে কেমন এবং কিভাবে তা চেনা (স্পট করা) যায়- বিশেষজ্ঞদেও মতে এর সাতটি উপায় আছে।
ক্রেডিট কার্ড স্কিমার কি? ক্রেডিট কার্ড স্কিমারের কবল থেকে নিজেকে সুরক্ষিত রাখার প্রথম ধাপ হল এটি ঠিক কী তা জানা। সহজ কথায়, এটি ‘আপনার ক্রেডিট বা ডেবিট কার্ডের চৌম্বকীয় স্ট্রাইপ থেকে তথ্য চুরি করার জন্য তৈরি করা একটি গোপন যন্ত্র।’
ক্রেডিট কার্ড স্কিমার দেখতে কেমন? ক্রেডিট কার্ড স্কিমারের ডিজাইনে তারতম্য হতে পারে। এগুলো সাধারণত ‘ছোট, বিচক্ষণ ডিভাইস যেগুলো পেমেন্ট টার্মিনালের কার্ড রিডার স্লটের সাথে সংযুক্ত বা ফিট করা হয়।’
‘কিছু স্কিমার অবিশ্বাস্যভাবে পরিশীলিত, প্রকৃত কার্ড রিডারের চেহারা পুরোপুরি অনুকরণ করে, তাদের সনাক্ত করা কঠিন করে তোলে। অন্যগুলো অগোছালোভাবে লাগানো বা সামান্য রঙের অমিল বা অতিরিক্ত ওভারলে থাকে।’
ক্রেডিট কার্ড স্কিমার সাধারণত কোথায় রাখা হয়? স্ক্যামাররা সাধারণত এমন জায়গায় স্কিমার ইনস্টল করে যেখানে লেনদেনের পরিমাণ বেশি কিন্তু সীমিত তত্ত্বাবধান রয়েছে। এটিএমগুলো ক্রেডিট কার্ড স্কিমারের জন্য একটি জনপ্রিয় টার্গেট। বিশেষ করে যেসব বুথ ব্যাংকের শাখাগুলোর বাইরে অবস্থিত।
ক্রেডিট কার্ড স্কিমার কি কাজ করে? ফেডারেল ব্যুরো অফ ইনভেস্টিগেশন (এফবিআই) অনুসারে, অনুমান করা হয় যে স্কিমিং ডিভাইসগুলো প্রতি বছর আর্থিক প্রতিষ্ঠান এবং গ্রাহকদের কাছ থেকে ১ বিলিয়ন ডলার চুরি করে।
কীভাবে স্কিমার আপনার তথ্যে অ্যাক্সেস পায়? যখন একটি ক্রেডিট কার্ড একটি স্কিমারের মাধ্যমে সোয়াইপ করা হয়, তখন ডিভাইসটি কার্ডের ম্যাগনেটিক স্ট্রাইপে এমবেড করা ডেটা পড়ে এবং রেকর্ড করে। স্ট্রাইপে কার্ডধারকের নাম, কার্ড নম্বর, মেয়াদ শেষ হওয়ার তারিখ এবং সিভিভি কোড থাকে। আরও কিছু উন্নত স্কিমার্স ব্যবহারকারীর পিনটি ক্যাপচার করে যদি এটি একটি কম্প্রমাইজড করা কীপ্যাডে প্রবেশ করা হয়।
অপরাধীরা তখন সেই তথ্যটি নেবে এবং নিজেদের জন্য ব্যবহার করবে অথবা লাভের জন্য অন্যদের কাছে বিক্রি করবে।
ক্রেডিট কার্ড স্কিমার স্পট করার ৭ উপায়:
১. কার্ড রিডারটি নাড়াচাড়া করুন। যেকোনো কার্ড রিডার ব্যবহার করার আগে আপনার প্রথমে আলতোভাবে এটিকে নড়াচড়া করা উচিত। একটি আলগা ফিট একটি স্কিমারের উপস্থিতি নির্দেশ করতে পারে। যদি কার্ড রিডার সরে যায় বা আপনি এটি থেকে কোনো টুকরো টানতে পারেন তবে মেশিনটি ব্যবহার করবেন না এবং কোনো কর্মচারীকে জানাবেন না। প্রকৃত কার্ড রিডার শক্তিশালী এবং এত সহজে বেরিয়ে আসে না।
২. অন্যান্য বৈসাদৃশ্য বৈশিষ্ট্য দেখুন। একটি ঢিলেঢালা ফিট টেম্পারিংয়ের একমাত্র লক্ষণ নয়। ক্রেডিট কার্ড স্কিমারের দিকে নির্দেশ করতে পারে এমন অন্যান্য বৈচিত্রতার মধ্যে ‘মিসলাইন করা টুকরা, আঠালো অবশিষ্টাংশ, বা বিবর্ণতা অন্তর্ভুক্ত থাকতে পারে। যদি টার্মিনালটি আশপাশের অন্যদের থেকে আলাদা দেখায়, তবে এটি টেম্পারিংয়ের ইঙ্গিত দিতে পারে।
এফবিআই অনুসারে, এটিএম কার্ড রিডারগুলো ব্যবহার করার আগে আপনার আকৃতি পরীক্ষা করা উচিত। সংস্থাটি জানায়, একটি সাধারণ কার্ড রিডার সাধারণত অবতল হয়, যার মানে এটি ভিতরের দিকে বাঁকা হয়। অন্যদিকে, স্কিমারগুলো আরও উত্তল আকৃতিতে বাইরের দিকে বাঁকা হয়ে থাকে।
৩. কীপ্যাড অনুভব করুন। প্রকৃত কার্ড রিডার কম্প্রমাইজড না হলে, কীপ্যাড হতে পারে। তাই এটাও মনে রাখতে ভুলবেন না।
কখনো কখনো স্ক্যামাররা পিন ক্যাপচার করার জন্য আসলটির সাথে একটি জাল কীপ্যাড যুক্ত করে। যদি কীপ্যাডটি মোটা বা স্পঞ্জিয়ার মনে হয়, সাবধানতার সাথে এগিয়ে যান।
৪. ক্যামেরা চেক করুন। এফবিআই জানায়, স্ক্যামাররা গ্রাহকদের পিন নম্বর রেকর্ড করতে স্কিমারের ডিভাইসের পাশাপাশি গোপন ক্যামেরা ব্যবহার করতে পারে। এই ক্যামেরাগুলো সাধারণত আলোর ফিক্সচারের মতো মেশিনের সামনে বা কাছাকাছি কোথাও লুকানো থাকে। পিন এন্ট্রি রেকর্ড করার লক্ষ্যে ক্যামেরা লুকিয়ে রাখতে পারে এমন সন্দেহজনক গর্ত বা বস্তুর জন্য নজর রাখুন।
৫. আপনার ফোনের ব্লুটুথ ব্যবহার করুন। ডিভাইসটি চুরি করা ডেটা প্রেরণের জন্য একটি সংকেত সম্প্রচার করলে আপনার ফোনের ব্লুটুথ বৈশিষ্ট্যটি একটি স্কিমারের সন্ধান করতে সক্ষম হতে পারে।
আপনার ফোনে ব্লুটুথ সক্রিয় করুন এবং কাছাকাছি ডিভাইসগুলোর জন্য স্ক্যান করুন। স্কিমারগুলো আপনার ব্লুটুথ সেটিংসে প্রায়শই সংখ্যা ও অক্ষরের একটি স্ট্রিং হিসেবে অস্বাভাবিক বা অপরিচিত ডিভাইসের নাম হিসেবে প্রদর্শিত হতে পারে।
অনাকাক্সিক্ষত কিছুই দেখা না গেলেও পেমেন্ট টার্মিনালটি কম্প্রমাইজড করা হয়নি এমন গ্যারান্টি দেয় না।
এই পদ্ধতিটি একটি স্কিমারের উপস্থিতি নির্দেশ করতে পারে, তবে এটি নির্ভুল নয়। কারণ সব স্কিমার ব্লুটুথ ব্যবহার করে না এবং অন্যান্য ডিভাইসগুলোও একই রকম শনাক্তকারী দেখাতে পারে। তাই কার্ড রিডারের দৈহিক পরীক্ষা এবং আপনার আশপাশের সজাগ পর্যবেক্ষণের সাথে এই কৌশলটি একত্রিত করুন।
৬. টার্মিনালের ট্যাপিং প্রযুক্তি নোট করুন। আপনার চৌম্বকীয় স্ট্রাইপে স্ক্যামারদের এনক্রিপ্ট করা তথ্য অ্যাক্সেস করতে বাধা দেওয়ার জন্য আপনার কার্ডটি সোয়াইপ করার পরিবর্তে এটিকে ট্যাপ করুন।
ট্যাপিং এসি প্রযুক্তি ব্যবহার করে, যা প্রতিটি লেনদেনের জন্য একটি অনন্য এনক্রিপশন কোড তৈরি করে। এটি প্রতারকদের জন্য আপনার কার্ডের তথ্য চুরি করা প্রায় অসম্ভব করে তোলে।
কিন্তু এই ধরনের অর্থপ্রদানের ক্ষেত্রে ডিফল্ট করা আপনাকে আরও সহজে ক্রেডিট কার্ড স্কিমার খুঁজে পেতে সাহায্য করতে পারে।
যদি পেমেন্ট টার্মিনালে ট্যাপ আইকন থাকে কিন্তু ট্যাপ করা কাজ না করে, তাহলে এটি একটি স্কিমার দ্বারা কম্প্রমাইজড করা হতে পারে। সেক্ষেত্রে কার্ড সোয়াইপ না করা বিশেষভাবে গুরুত্বপূর্ণ।
৭. ভাঙা নিরাপত্তা টেপের জন্য সতর্কতা। যেহেতু গ্যাস স্টেশনগুলো ক্রেডিট কার্ড স্কিমারের জন্য সবচেয়ে সাধারণ লক্ষ্যগুলোর মধ্যে একটি, তাই অতিরিক্ত নিরাপত্তা ব্যবস্থা হিসেবে কর্মচারীরা প্রায়শই প্রতিটি পাম্পের প্যানেলে নিরাপত্তা টেপ বা স্টিকার স্থাপন করে।
এই স্টিকারগুলো ছিঁড়া বা ভাঙা দেখলে কার্ড রিডার ব্যবহার করা থেকে বিরত থাকুন।
ফেডারেল ট্রেড কমিশন (এফটিসি) অনুসারে পাম্প প্যানেলটি খোলা থাকলে আপনি এই লেবেলের একটিতে ‘অকার্যকর’ শব্দটিও দেখতে পারেন, ‘যার অর্থ মেশিনটি টেম্পার করা হয়েছে’।
ক্রেডিট কার্ড স্কিম করা হলে আপনি কি করতে পারেন?
ক্রেডিট কার্ড স্কিমারের ব্যবহার মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রে দ্রুত বৃদ্ধি পাচ্ছে। যদি আপনি সন্দেহ করেন যে আপনার কার্ডটি স্কিম করা হয়েছে, তাহলে সম্ভাব্য ক্ষতি কমাতে দ্রুত কাজ করা গুরুত্বপূর্ণ।
বেশিরভাগ আর্থিক প্রতিষ্ঠান আপনাকে যেকোনো প্রতারণামূলক কার্যকলাপের রিপোর্ট করতে এবং দায় এড়াতে ৬০ দিন সময় দেবে। সুতরাং আপনার লেনদেনের নিয়মিত পর্যবেক্ষণ প্রাথমিক সনাক্তকরণের জন্য অত্যন্ত গুরুত্বপূর্ণ।
আপনি যদি কোনো অননুমোদিত লেনদেন দেখতে পান, অবিলম্বে আপনার প্রতিষ্ঠানে রিপোর্ট করুন। একটি আইডেন্টিটি থেফ এফিডেভিট ফাইল করার জন্য আপনাকে এফটিসি-এর সাথে যোগাযোগ করতে হবে।
এটি আনুষ্ঠানিকভাবে আপনার মামলা নথিভুক্ত করে এবং আরও সুরক্ষায় সহায়তা করে।